El módulo de Conciliación Bancaria permite importar, interpretar y conciliar movimientos financieros desde múltiples fuentes de archivos proporcionados por bancos por el usuario. A continuación, se detallan los tipos de archivos soportados y sus características. 

Tipos de Archivos Soportados 

1. XML Banorte (Estado de cuenta)
   • Propósito: Archivo estructurado en XML que contiene los movimientos bancarios del periodo. 
   • Fuente: Descarga desde el portal empresarial de Banorte. 
   • Uso en bFiskur: Se interpreta automáticamente para extraer movimientos (cargos, abonos, fechas, referencias). 
   • Ventaja: Formato digital ideal para automatización y conciliación rápida. 
   • Observaciones: Requiere tener acceso al portal de Banorte para su descarga. 
2. XML BBVA (Estado de cuenta) 
   • Propósito: Contiene los movimientos de la cuenta bancaria en formato XML. 
   • Fuente: Descarga desde BBVA Net Cash (el portal empresarial). 
   • Uso en bFiskur: Se extraen automáticamente los movimientos para conciliación. 
3. PDF Estado de Cuenta BBVA 
   • Propósito: Visualización tradicional del estadde cuenta bancarien formatPDF. 
   • Fuente: Descargaddesde el portal de BBVA. 
   • Uso en bFiskur: Se utiliza una lectura estructurada para extraer los movimientos. 
4. PDF Estado de Cuenta Banorte 
   • Propósito: Representación en PDF de los movimientos bancarios del periodo. 
   • Fuente: Portal empresarial de Banorte. 
   • Usen el sistema: Se interpreta para lectura de movimientos por posición texto. 
   • Observaciones: El sistema está optimizado para las versiones más recientes del PDF.
5. PDF “Detalle de movimientos ECB Fiscal” de Banorte 
   • Propósito: Documento PDF que contiene el “Detalle de movimientos ECB Fiscal realizados en el periodo” y muestra los movimientos relacionados con CFDI (facturas). 
   • Fuente: Portal de Banorte. 
   • Uso en bFiskur: Se trata como un equivalente al XML cuando este no está disponible. 
   • Ventaja: Permite conciliar CFDIs directamente desde un archivo legible, sin requerir XML. 
   • Observaciones: Ideal para usuarios que no descargaron el XML pero tienen este PDF con validez fiscal.
6. TXT BBVA (Movimientos) 
   • Propósito: Archivo de texto plano que contiene los movimientos bancarios en formato tabulado. 
   • Fuente: Portal empresarial de BBVA. 
   • Uso en bFiskur: El sistema interpreta columnas por posición o delimitadores para identificar movimientos.
   • Observaciones: Este formato es útil cuando no se tiene el XML el PDF, pero sí se descargó un resumen de movimientos. 
7. CSV Banorte (Movimientos) 
   • Propósito: Archivo delimitado por comas que lista los movimientos bancarios. 
   • Fuente: Generado desde el portal de Banorte (opción de exportar a Excel CSV). 
   • Uso en bFiskur: Se interpreta línea por línea para generar movimientos conciliables. 
   • Observaciones: Ideal para conciliaciones masivas formatos personalizados por el usuario.
8. Layout en Excel personalizad
   • Propósito: Archivde Excel con una estructura estándar definida por bFiskur para carga manual de movimientos.
   • Columnas esperadas: 
     • RFC 
     • Banco
     • Cuenta 
     • Fecha 
     • Concepto
     • Referencia 
     • Cargo 
     • Abono
     • RFC Enajenante 
     • Moneda 
   • Uso en bFiskur: Se utiliza para conciliación cuando los archivos bancarios soportados no están disponibles o hay registros de origen mixto. 
   • Observaciones: 
     • bFiskur valida automáticamente los campos requeridos. 
     • Las fechas deben tener formato válido(YYYY-MM-DD). 
     • Los montos deben estar correctamente separados por punto decimal. 
     • El nombre de las columnas tiene que ser exactamente el mismo. 

Consideraciones Generales:    

• bFiskur puede conciliar automáticamente movimientos contra facturas emitidas y recibidas, complementos de pago de clientes o proveedores. 
• Si un archivo presenta errores de lectura, puede deberse a una versión diferente del formato. Recomendamos enviar un ejemplo a soporte técnico.